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北京和众汇富:简单一招,轻松玩转牛市(指数基金全攻略)

2018-03-23 10:52:48 来源:中国商业观察网

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什么是指数基金

股市里,经常以各类指数,来表现市场整体情况,比如上证指数、深成指、创业板指数等。

这些指数的走势,是由其成分股股价加权平均而形成的。

比如,沪深300指数的成分股是沪深两市300只规模最大、流动性最好的股票。这300只股票股价的加权平均就计算出我们常说的沪深300指数。

指数基金,顾名思义就是购买特定指数的成份股,以取得与标的指数大致相同的收益率。

为什么要购买指数基金

1、规避单一投资的风险

只买一两只股票,存在很大风险,比如遇上乐视网这种黑天鹅,就郁闷了。

指数基金是买入一篮子股票,可以很好规避单支个股风险。

2、轻松并持续享受优质个股的红利

指数的成分股都是由股市里最优质的个股构成,并定期更新成分股,以保证涵盖最优质的公司。

比如美国道琼斯指数成立之初12只成分股,到现在只有通用电气,其他都被陆续崛起的优质个股取代。

买指数基金,就相对于买了各个时期的好股票,可以持续享受其成长红利。

3、收益率排名靠前

据统计,1978年至2016年间,美国79%的基金业绩比不上指数基金。

所以和众汇富认为对于个人投资者来说,在没有有效炒股方法之前,买股票,不如买指数基金靠谱;并轻松跟随牛市,跑赢绝对大多数人。

如何优选指数基金

指数基金很多,可以按以下标准优选:

1、误差率低为佳

指数基金的目标就是复制基准指数的走势,故两者误差率越低越好。

误差率越低,说明基金管理能力越强。

2、基金公司大为佳

指数基金一般都需长期持有,故找一家能持续经营的基金公司很重要。

一般来说,资产越大的基金公司,越稳定。

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3、基金规模大为佳

若基金规模小于1亿,可以直接忽视。基金规模太小的话,清盘和追踪不准都是有可能的。

去哪里买

基金按交易渠道,可分成场外和场内。

1、场内

场内就是要在交易所内进行交易,类似于买卖股票。

找一家证券公司开通股票账户,然后就能自行买卖基金了。

场内交易的优点是实时价格成交,不像场外基金一天只有一个价格。

2、场外

场外交易,就是指在基金官网、银行、支付宝等第三方平台上(大家一定要找正规的平台)买卖基金,俗称基金的申购和赎回。

场外交易的优点是可以开通定投计划,绑定银行卡后自动每月扣款。

怎么买

初级选手:定投

定投,指定期定量买入指数基金。比如在每月月末,都花1000元买入基金。

1、什么时候开始买?

答:当下就可以买。定投的好处之一,就是不用考虑买点问题。

2、每次买多少?

答:取决于你每月的稳定收入水平。定投需持续投入,才有效果,不能中断,所以需保障能持续投入。

例如一个月收入5000元,可以每个月拿出500-1000元定投,这样能持续;其次不影响生活,算一种理财方式。

3、拿多久?

答:越久越好。历史经验来看,一般持有5年以上,超额收益明显。

4、什么时候卖?

答:原则上不卖的。

美国是长达30年上涨牛市,每次卖出,回头看都是错误。中国目前也在模仿国外的股指运行机制,故可以长期持有。

若出现重大风险,届时和众汇富会在日志里特别提醒。

5、买了之后,跌了怎么办?

答:只要长期趋势向上,跌越久,反而越好。

类似下面的曲线:

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6、买哪只基金?

和众汇富推荐几只供参考,大家也可以自己挑选。

富国中证红利指数增强

华夏沪港通恒生ETF联接

易方达创业板ETF

易方达沪深300

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7、特别建议

建议场外交易,并将定投账户设置成每个月自动扣款,避免忘记。

中级选手:波段操作

简单来说,就是把指数当个股来做,在阶段底部买入,在阶段顶部卖出,来回操作。

相对定投,多了选时操作,需要精准选时;

相对炒股,省去选股麻烦,充分利用指数基金收益相对稳定的特点。

适合对象:

1、对指数走势有一定判断能力的人;

2、行情起来,一时不知选什么股票。

比如,12月8号,和众汇富唱多A股,可以直接买入上证50指数基金,到现在收益12%。收益自然会比定投高很多。

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特别提醒:

推荐场内交易;若在场外交易,需注意基金申购和赎回的手续费,一般还挺高的,并且只能隔天操作。

高级选手:组合交易

顾名思义,就是同时买几只基金。

组合交易的目的是为了获得收益持续向上并回撤较小的收益曲线。

举个简单的例子,比如下图的基金A和B。

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很多时候:

A上涨的时候,B下跌;

B下跌的时候,A上涨;

如果同时买入A和B,就会获得中间红色的收益曲线。这样收益稳定,并且回撤很小。

这是简化的案例,便于大家理解。在实际操作中,需涉及到各基金相关性分析以及仓位配比等问题。在这和众汇富就不一一细说了。

基于这个原理,教大家一种简单做法。

就是同比例买入大盘类基金和中小盘类基金。这样就不用考虑A股风格转化的问题。

附录:国内各类基金

大盘类基金:

1.沪深300指数基金

沪深300指数成分股由沪深两市300只规模最大的股票构成,覆盖了沪深股市6成左右的市值。

参考基金

场内:华泰柏瑞300ETF(510300)

场外:嘉实沪深300ETF联接(160706)、易方达沪深300ETF连接(110020)

2.上证50指数基金

成分股为沪市规模最大、流动性最好的50家企业。这50家企业基本就是蓝筹中的蓝筹。

参考基金

场内:华夏上证50ET(510050)

场外:易方达上证50(110003)

3.红利指数基金

选择沪深两市股息率高、分红稳定且有一定规模的100只股票作为成分股。

参考基金

场内:上证红利ETF(510880)

场外:中证红利富国中证红利指数增强(100032)

中小盘类基金:

1.创业板指基金

挑选创业板中100只优质股票为成分股。

参考基金

场内:易方达创业板ETF(159915)

场外:易方达创业板ETF联接 (110026)

2.中证500指数基金

把沪深300指数的成分股剔除掉,选取排名前500名的股票作为中证500指数的成分股。

这样选出来的股票都是优质的中小盘股,与沪深300指数的大盘股形成了风险对冲。

参考基金

场内:南方中证500ETF(510500)

场外:嘉实中证500ETF(000008)、广发中证500ETF联接A(162711)

港股类基金:

1.恒生基金

挑选香港最具代表性的50只股票作为成分股,用于投资香港股市,能够有效的分散国内股市带来的风险。

参考基金:

场内:华夏恒生ETF(159920)

场外:汇添富恒生(164705)

2.H股基金

成分股是国内大型国企在香港上市的H股,与上证50的成分股类似。

参考基金:

场内:H股ETF(510900)

场外:嘉实恒生国企指(160717)

投资指数基金,是大众理财的重要手段。此文适合所有人,欢迎大家积极转发!赠人玫瑰,手有余香!

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