【上海银行间同业拆放利率】上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，简称SHIBOR）是中国金融市场中重要的基准利率之一，由全国银行间同业拆借中心于2007年推出。SHIBOR是根据中国多家大型商业银行的报价计算得出的，反映了银行之间短期资金借贷的成本，广泛用于金融产品的定价、风险管理及货币政策传导。
SHIBOR分为隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月和1年等不同期限，其中最常用的是隔夜和1周期的利率。该利率的发布频率为每日一次，通常在上午11:00左右公布前一日的数据。
作为中国金融市场的重要参考指标，SHIBOR不仅影响着银行间的资金流动，还对债券市场、贷款利率、衍生品交易等产生深远影响。随着中国金融市场开放程度的提高，SHIBOR的国际影响力也在逐步增强。
| 项目 | 内容 |
| 全称 | 上海银行间同业拆放利率 |
| 英文名 | Shanghai Interbank Offered Rate (SHIBOR) |
| 推出时间 | 2007年 |
| 发布机构 | 全国银行间同业拆借中心 |
| 发布频率 | 每日一次 |
| 常见期限 | 隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月、1年 |
| 主要用途 | 金融产品定价、风险管理、货币政策传导 |
| 影响范围 | 银行间市场、债券市场、贷款利率、衍生品交易 |
通过SHIBOR，市场参与者可以更准确地评估资金成本，从而做出更为合理的投资与融资决策。同时，SHIBOR也为政策制定者提供了监测金融市场运行状况的重要工具。
